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이 회사는 투자자들에게 독점 이점을 얻었습니다.

사업에서 독점은 돈을 인쇄할 수 있는 허가증과 같습니다. 사실, 독점은 정부가 불법화한 것과 같은 이점을 기업에 제공합니다.

그러나 한 회사는 최근 자체 독점을 창출했으며 이는 투자자에게 큰 돈을 의미할 수 있습니다.

존 D 록펠러(John D Rockefeller)가 스탠더드 오일(Standard Oil)을 설립하여 석유 산업의 90%를 통제하여 거대한 독점을 창출했을 때, 정부는 1890년에 독점 통제에서 나오는 권력을 무너뜨리기 위해 셔먼 독점금지법(Sherman Antitrust Act)을 통과시켰습니다. 100년 넘게 독점금지법은 석유부터 설탕, 담배, 철강까지 모든 산업에 적용되었습니다.

정부는 독점의 힘을 너무나 두려워하여 형사 기소, 최대 1억 달러의 벌금 및 10년 징역형을 선고할 수 있는 몇 안 되는 규제법 중 하나입니다. 2009년까지 불과 10년 만에 약 250명의 개인과 143개 조직이 독점금지법으로 유죄 판결을 받았고, 개인들만 해도 62년 이상의 징역형과 최대 750만 달러의 벌금형을 선고받았습니다.

바이든 행정부는 반독점 사건에 혁명을 일으켰고, 첫 해에만 불만을 제기하고 수십 건의 거래를 차단했습니다. 바로 올해 Nvidia는 프로세서 혁신 기업인 ARM을 인수하여 정부가 협상을 중단할 때까지 반도체 분야에서의 지배력을 확장할 예정이었습니다.

그러나 정부가 이러한 사건에서 패소하면 투자자들은 큰 승리를 거둘 수 있습니다!

이 비디오는 정부의 가장 최근 손실, 정부가 창출한 독점, 한 회사의 투자자를 위한 상승에 대한 이야기입니다.

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UnitedHealth Group(UNH)은 이미 전 세계적으로 5천만 명의 회원에게 의료 혜택을 제공하는 미국 최대의 건강 보험사입니다. 또한 약국 혜택과 건강 분석 분야의 선두주자이기도 합니다. 이 회사는 보험료 기준으로 미국 건강 보험 시장의 15%에 달하는 시장 점유율을 차지하고 있으며, 이는 다른 어떤 경쟁사보다 큰 격차로 높은 수치입니다. 이는 매년 미국에서 처방되는 60억 건 중 14억 건을 채워줍니다. 이는 국내 처방전 4건 중 거의 1건에 해당합니다.

보험부터 약국 혜택, 서비스에 이르기까지 의료 산업의 수직적 통합을 통해 UnitedHealth는 시스템 내에서 의료 비용을 통제할 수 있는 독특한 이점과 능력을 갖게 되었습니다. 이는 회사의 수익성을 높이는 데 도움이 되며 지난 5년 동안 주주들의 연간 수익률이 21%에 달하는 데 도움이 되었습니다.

그리고 이 모든 것 외에도 Change Healthcare를 인수하기 위한 거래에서 경쟁사에 내부 정보가 있을 수 있는 정보를 얻었습니다.

Change는 건강 보험사에 금융 및 행정 서비스를 제공하여 각 회사의 환급 정책을 내부적으로 자세히 살펴볼 수 있도록 해줍니다. Change는 청구부터 환자 치료까지 UnitedHealth의 경쟁업체에 대한 모든 세부 사항을 알고 있습니다. 웹사이트를 보면 이 규모를 알 수 있습니다. 이 회사는 지불 정확성, 의료 기록 및 궁극적으로 지불 결정을 통해 건강 보험사를 돕습니다. 여기에는 공급자, 병원 서비스, 수익, 지불 정보 및 네트워크에 대한 자세한 정보가 포함되어 있습니다. 미국 병원 협회(American Hospital Association)가 UnitedHealth 인수에 대해 가장 먼저 항의한 가장 큰 이유는 모든 정보가 보험사에 전달될 것을 두려워했기 때문입니다. 또한 약국 솔루션을 제공하고 그에 대한 데이터를 보유하고 있습니다.

실제로 Change는 해당 서비스를 통해 2,000개 이상의 정부 및 상업 지불자에 대한 미국 의료 청구의 3분의 1을 관리합니다. 이는 전체 환자 기록의 5분의 1에 접근할 수 있으며 5,000개 이상의 병원 비즈니스 결정에 관한 데이터도 제공합니다. 기본적으로 UnitedHealth의 모든 고객과 경쟁업체인 Change는 이제 해당 데이터를 회사로 가져올 것입니다.

바이든 행정부는 지난 2월 거래를 막기 위해 소송을 제기했다. 법무부의 주장은 이번 거래로 UnitedHealth가 경쟁 보험사들이 경쟁하기 위해 사용하는 Change Healthcare의 데이터 정보 센터에 대한 액세스를 통해 독점권을 갖게 된다는 것이었습니다. 미국 병원 협회(American Hospital Association)도 인수에 적극적으로 참여했습니다.

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정부와 기타 업계 관계자들은 이번 거래로 UnitedHealth가 건강 보험 경쟁업체뿐만 아니라 의료 서비스 제공업체 및 제약업체와의 협상에서도 불공정한 이점을 얻게 될 것이라고 믿었습니다. 이제 그들은 자신들이 옳았는지 확인하기 위한 변화를 얻게 될 것입니다.

지난 달 연방 판사가 인수가 진행될 수 있다며 정부의 소송에 반대 판결을 내렸기 때문입니다. UnitedHealth는 청구 처리 부문을 매각하여 이 결합이 너무 많은 불공정한 이점을 창출하지 않도록 해야 하지만 여전히 투자자들이 좋아할 부분이 많습니다.

이제 UnitedHealth는 경쟁업체가 비즈니스 결정을 내리는 데 사용한 데이터에 액세스할 수 있게 되어 기본적으로 Humana, Anthem 및 Cigna가 회사를 운영하는 방식에 대한 내부 시각을 제공하게 됩니다.

이는 투자자에게 무엇을 의미하나요?

UnitedHealth는 지난 3년 동안 매출이 8.2% 증가했지만 이번 거래로 인해 2025년까지 매출이 10% 이상 증가하여 4,240억 달러 이상으로 증가할 것으로 예상됩니다. 회사의 매출 성장은 Centene과 같은 경쟁사에 비해 낮지만 UnitedHealth는 영업 마진 7.6%로 그룹 내 가장 수익성이 높으며 이번 거래를 통해 수익성이 더욱 높아질 가능성이 높습니다. 10%의 매출 성장은 별 것 아닌 것처럼 보일 수 있습니다. 특히 우리가 이야기한 일부 기술 주식의 20% 및 30% 성장을 고려할 때 그렇지 않지만 이를 고려하면 전체 건강 보험 시장의 거의 두 배에 달하는 성장입니다. 성장할 것으로 예상됩니다.

그것이 무엇을 의미하는지 생각해 보세요. UnitedHealth의 주요 시장이 연간 약 5.5% 성장에 그칠 것으로 예상되지만 회사가 10%의 매출 성장을 예상한다면 이는 경쟁사로부터 시장 점유율을 빼앗을 가능성이 있음을 의미합니다. 이는 더 높은 수익을 의미할 뿐만 아니라 그 시장 지배력을 활용하여 수익성을 높일 수도 있습니다.

사실, 투자자나 시장은 이번 거래가 UnitedHealth의 수익성이나 다른 보험사로부터 사업을 인수하는 능력에 얼마나 도움이 될지 아직 제대로 이해하지 못하고 있다고 생각합니다.

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이제 United는 경쟁사의 비즈니스 정책을 알게 되어 잠재적으로 보험 및 기타 서비스 분야에서 경쟁사를 약화시킬 수 있습니다. 규모와 이러한 경쟁 우위를 활용하여 다른 기업을 압박할 수 있을 것입니다.

이번 인수로 인해 즉시 주당 0.50달러의 수익이 증가할 것으로 예상되며, 회사는 2025년에 주당 32.75달러로 연간 14%의 수익 성장을 기록할 것으로 예상됩니다.

UnitedHealth는 이미 연간 50억 달러를 자사주 매입에 지출하고 있으며, 투자자에게 배당금을 지급하는 데 52억 달러를 지출하고 있습니다. 현재 1.3%의 배당수익률은 크지 않지만 UNH는 지난 5년간 배당금 지급액을 주당 0.75달러에서 1.65달러로 연간 17% 늘렸습니다. 또한 지난 5년 동안 연간 21%의 수익률을 달성하며 주가에 더해졌습니다. 이는 163%의 수익률이며 전체 주식 시장 수익률의 2.5배가 넘는 수치입니다.

많은 성장 투자자들은 보험 회사가 결코 나를 부자로 만들어주지 못할 것이라고 말합니다. 단지 5%의 시장 성장을 기대하는 모든 업계에서는 회사가 이를 두 배로 늘릴 것으로 예상하더라도 더 높이 쏠릴 주식은 아닙니다.

그리고 당신 말이 맞습니다…하지만 그것은 또한 당신의 돈을 잃을 주식도 아닙니다. 모든 사람은 건강 보험이 필요하며 회사의 현금 흐름은 경제 상황에 관계없이 매우 안정적입니다.

2000년 기술주 거품이 꺼진 후 UnitedHealth가 향후 2년 동안 S&P 500 주식을 195% 앞섰습니다. 그리고 지난 한 해 동안 주식이 해낸 일은 다음과 같습니다. 주식 손실로부터 귀하의 돈을 보호하고 실제로 29%의 수익을 창출했습니다.

주식은 2008년 붕괴 당시 모든 금융 및 보험 회사에 영향을 미쳤기 때문에 타격을 입었지만 바닥 이후 23년 동안 연간 29%의 수익률을 기록했습니다.

가치 평가에서 이 회사는 작년에 주당 20달러의 수익을 올렸으며 이는 주가 대비 수익이 25배에 달하는 수치입니다. 이는 Morningstar에 따르면 지난 5년간 평균 22배의 주가수익률보다 약간 높은 수치입니다. 센텐과 같은 밸류에이션이지만 휴마나의 PER이 20배가 넘으니 여기서 주가가 싸지는 않지만 반드시 비싸지도 않습니다. 2021년 최고점에 PE 비율이 31배까지 높았던 것을 알 수 있지만, 특히 주식이 어려움을 겪고 있는 상황이 아니라면 곧 그 지점으로 돌아올 것으로 예상하지는 않습니다.

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PE 가치 평가가 최고 수준이더라도 수익 증가와 배당금만 합산해도 연간 15%의 수익을 얻을 수 있으며 이러한 성장은 여전히 ​​인수의 이점을 과소평가할 수 있습니다. 분석가들은 내년 평균 목표를 주당 593달러로 설정했습니다. 이는 15%의 수익률이며 최고 목표는 각각 $650에 달합니다.

2025년까지 주당 수익이 32.75달러에 달하고 주가수익률에는 변화가 없을 것으로 예상하면 해당 주식의 가치는 향후 3년 동안 주당 818달러가 됩니다. 이는 총 수익률 61%에 배당 수익률을 더한 금액입니다. 배당금 지급액이 지난 5년 동안 17% 비율로 증가했기 때문에 투자에 대해 더 높은 수익률을 얻게 될 것입니다. 오늘날의 시장과 주식의 불확실성 속에서 그 독점력은 많은 가치를 지니게 될 것입니다!

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